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Meine Mandanten erhalten ein unabhängiges und auf ihre Belange und Prioritäten ausgerichtetes Finanzierungskonzept, denn ich bin:

  • unabhängig für die Auswahl eines Bank-, Bausparkassen- und Versicherungspartners und dessen jeweiliger Produktpalette
  • unabhängig von der jeweiligen Geschäftspolitik einer Bank, Bausparkasse oder Versicherungsgesellschaft und deren Produktpalette
  • unabhängig von den geschäftspolitischen Zielvorgaben für den Verkauf von Bausparverträgen, Lebensversicherungen und Fondsprodukten eines Produktanbieters
  • unabhängig von regionalen Geschäftsgebieten und Zielgruppen von Banken, Bausparkassen und Versicherungsunternehmen

Im Mittelpunkt meines kundenorientierten Finanzierungskonzeptes stehen folgende Themen:

1. Ermittlung der objektbezogenen Daten und Rahmenbedingungen

  • Überschlägige Ermittlung eines Objektwertes
  • Ermittlung der vollständigen Objektgesamtkosten
  • Aufteilung der Gesamtkosten in beleihungsfähige und nicht beleihungsfähige Kosten

2. Ermittlung der personenbezogenen Daten und Rahmenbedingungen

  • Prüfung der Bonität des Kunden und nachhaltiger Rückzahlungs-fähigkeit
  • Prüfung der Ausgabensituation einschließlich weiteren bestehenden Darlehens- und Zahlungsverpflichtungen
  • Bewertung der langfristigen Finanzierbarkeit unter Berücksichtigung
    der vorgegebenen Prioritäten des Mandanten

3. Ermittlung, Prüfung und Bewertung der Finanzierungsmittel

  • Erstellung eines vollständigen Finanzierungsplanes
  • Ermittlung der Risikoausläufe (Beleihungswert) nach allgemeinen Bankgrundsätzen
  • Finanzierungsvorschläge hinsichtlich unterschiedlicher Festschreibungszeiten
  • Vorschläge zur Höhe des Tilgungssatzes (Regeltilgung) und deren Auswirkungen auf die Darlehenslaufzeit und die Gesamtkosten der Finanzierung
  • Vorschläge zur Höhe von Sondertilgungsoptionen und deren Auswirkungen auf die Darlehenslaufzeit und die Gesamtkosten der Finanzierung
  • Prüfung einer Einbindung vorhandener Finanzprodukte (z. B. Lebensversicherungen, Bausparverträgen, Investmentfonds) in die Gesamtfinanzierung
  • Prüfung der Einbindung von Wohnriester
  • Darstellung der Ergebnisse in einem Finanzierungsplan mit den dazugehörigen Zins- und Tilgungsverläufen

Ihr Vorteil:

Eine individuelle auf Sie zugeschnittene Finanzierungskonzeption.

Zitat zum Thema Geld

Und einem Anleger zu sagen, dass er es nie schaffen wird, den Markt zu schlagen, ist ungefähr genauso wirkungsvoll, wie einem sechsjährigem Kind zu erklären, dass es den Weihnachtsmann nicht gibt.
Burton Malkiel Quelle